监管大环境下,该如何维护香港银行账户?

银行会定期登录注册署查册每个账户的情况,或是要求客户提供最新的年检文件,一旦查到公司没有按期年检,甚至是公司已经注销,将会关闭银行账户。

如果此时您的账户里面还有余额,也会被银行充公,想要取回这笔费用,必须补交政府相关的罚款及本金,提交文件给银行,整个过程所花的费用、时间、精力将非常多。

 

 

定期做账及保留做账资料

 

银行会定期抽查公司的情况,例如审查是否每年有按期年审和做账报税;是否有做过变更;交易是否合法,所以要保留好香港公司的所有资料,以备银行审查。

 查册时间:

银行查册时间一般为一至二个星期,每个银行不同。

② 审查方式:

通常要求提交公司的注册资料、最新的年检文件、变更文件、最近的审计报告、交易凭证等。每个客户的情况不一样,银行审查的重点也不一样。

③ 产生的后果:

自银行通知日起,如果没有在银行规定时间内提交资料给银行,账户将会被冻结;若冻结后一个月内仍然没有交齐资料,账户将会被关闭。